Нам нужно поговорить о криптотрейдинге: поучительная история (часть 1)

1

В ходе одного из своих недавних вебинаров Питер МакКормак, трейдер, майнер, блогер и подкастер, провел среди участников опрос об их успехах в криптовалютном трейдинге, предложив им варианты ответов в диапазоне от «Зарабатываю большие деньги» до «Теряю много денег». Некоторые ответили, что потеряли много, и МакКормак предложил им связаться с ним, если они хотят поговорить об этом. Некоторые из написавших ему слушателей потеряли на криптотрейдинге десятки тысяч фунтов, а для одного из них эта цифра исчислялась сотнями тысяч. В свете этих событий автор решил, что будет нелишним написать пост–предупреждение об инвестициях в криптовалюты.

Позже я приведу конкретные жизненные примеры, но для начала обрисую историю вопроса и некоторые основы.

Прошу заранее меня простить, если следующая фраза прозвучит как заезженная пластинка, но все же – не инвестируйте больше, чем можете себе позволить потерять. Это очень важный момент, и любой мало-мальски грамотный трейдер скажет вам то же самое.

Начиная с самой первой email-рассылки с советами по вложению средств в криптовалюты, которую я начал отправлять своим друзьям в начале 2017 года, и заканчивая постами в блоге, ветками обсуждения на Reddit, подкастами и записями в социальных сетях, я везде и всегда повторял: не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять.

Собственно, я повторяю это ежедневно: НЕ ВКЛАДЫВАЙТЕ БОЛЬШЕ, ЧЕМ МОЖЕТЕ СЕБЕ ПОЗВОЛИТЬ ПОТЕРЯТЬ!

При том что инвестирование в криптовалюты при правильном подходе может приносить впечатляющий доход, соблазны в этой сфере тоже велики: чрезвычайно легко оказаться втянутым в неудачные сделки и дрянные ICO или потерять кучу денег на внезапном падении цены, особенно если вы новичок.

Я считаю себя трейдером-любителем, которому удалось найти свою дорогу на рынке и заработать хорошие деньги, но я более чем уверен, что если бы использовал тот же подход на фондовой бирже или на рынке Форекс, то результат был бы совершенно иным.

Как и многих других участников крипторынка, бычий тренд неоднократно меня спасал, и мне еще предстоит выяснить, было ли дело в моей смекалке или скорее в удаче.

Давайте начнем с возможностей

Биткойн положил начало новому классу инвестиционных активов. Криптовалюты сейчас укрепляют свои позиции в экономике и на финансовых рынках. Правительства государств (не считая Китая) по большей части поддерживают их и задают будущие правовые рамки. Совокупный объем рыночной капитализации всех криптовалют, оцениваемый в менее чем 500 млрд долларов, очень невелик в сравнении с другими классами активов.

Для нашего поколения криптовалюты могут оказаться самой значимой возможностью создания и распределения благосостояния. Однако с ним связаны также и определенные риски:

  • По-прежнему неясно, станут ли криптовалюты официально признанным и используемым средством сохранения стоимости и обмена? Пока все это только спекуляции.
  • По-прежнему неясно, получат ли широкое распространение и применение протоколы, на основе которых работает значительная часть децентрализованных сетей? Пока все это только спекуляции.
  • По-прежнему неясно, будут ли масштабированы децентрализованные приложения на основе вышеупомянутых протоколов и станут ли они экономически жизнеспособными? Пока все это только спекуляции.

ЭТО НЕ БОЛЕЕ ЧЕМ СПЕКУЛЯТИВНАЯ СТАВКА – на весь класс активов в целом, каждую его подкатегорию и каждый актив в частности.

2

Ничто не гарантировано, и никто не знает, какого черта будет твориться дальше, поэтому инвестиции в подобных условиях сопряжены с большими рисками. Многие из этих валют, протоколов и децентрализованных приложений, если не сказать большинство, провалятся и потеряют всякую ценность. Выживут немногие. Возможно, это произойдет после катастрофы в стиле краха пузыря доткомов. К этому моменту на рынке появятся новые игроки, которые будут отталкиваться от успеха выживших, и цикл повторится вновь.

Сейчас вы ставите не просто на то, какая лошадь придет первой – вы ставите на то, переживет ли она новую гонку, и в этой новой гонке вы можете превратиться из лидера в аутсайдера за считаные секунды. Есть даже вероятность, что кто-то украдет вашу лошадь, пока вы спите, и вы ее больше никогда не увидите.

По большей части мне везло, и я счастлив это признать. Мой своевременный вход на рынок был всего лишь вопросом удачи, некоторые из первоначальных вложений, принесших прибыль, оказались удачными догадками, и только в последние шесть месяцев я занялся вопросом инвестирования всерьез. Если бы я начал на год позже, в январе 2018-го, я бы с большой долей вероятности понес серьезные убытки в первый же месяц.

На первом этапе я вложил 20% своих сбережений. Я хотел инвестировать больше, но мой отец сказал мне, что я идиот. Хотелось бы, чтобы это было не так, но он был прав. Это были 20% свободных средств, накоплений, но не все, что у меня было.

Деньги, полученные по закладной на дом, все ваши наличные сбережения, деньги, отложенные на учебу ваших детей в университете – это не те деньги, которые вы можете себе позволить потерять.

Мои вложения всегда были долгосрочными, рассчитанными на период от 3 до 5 лет. Я думал, что именно такой срок потребуется Биткойну и криптовалютам для укрепления своих позиций. Я советую всем поступать точно так же, позволяя сбережениям проходить через ценовые колебания, но не все меня слушают.

Криптовалютный рынок – не то место, куда можно принести пачку купюр в расчете на то, что через несколько недель вы сможете купить новый дом, обзавестись быстрым автомобилем или обновить гардероб. На фоне историй о криптовалютных миллионерах, которые вы наверняка слышали, подобные результаты могут показаться легкодостижимыми, но поверьте мне: не все так просто.

Теперь давайте поговорим о рисках

Лицензированный финансовый консультант или профессиональный управляющий частными активами предложат вам структурный подход к формированию инвестиционного или пенсионного портфеля. Для простоты мы будем использовать три условных уровня риска:

  • низкий,
  • средний
  • и высокий.

Они захотят узнать, насколько вы готовы рискнуть, и предложат вам эти уровни, в обязательном порядке предупредив о том, что высокий уровень риска может быть более подходящим вариантом для кого-то, кто заинтересован в долгосрочных инвестициях и не обременен ответственностью в отношении материально зависимых от него членов семьи или других лиц. Фондовый рынок растет в долгосрочной перспективе, но отличается высокой волатильностью на более коротких отрезках времени. Чем выше уровень риска, тем выше вероятность больших ценовых колебаний, которые несут с собой возможность получения как большей прибыли, так и крупных потерь.

Помните, что стратегия высокого риска подразумевает годовую доходность в районе 6%. Криптовалюты могут приносить людям прибыль и в размере 1000%, но такие огромные ценовые колебания, конечно, происходят не только в направлении роста.

Если отталкиваться от традиционной шкалы, используемой финансовыми консультантами, где 1 – низкий уровень риска, 2 – средний и 3 – высокий, то в случае криптовалютных инвестиций эта оценка составила бы около 100 баллов и соответствовала бы безумному риску. Да, мы можем увидеть прибыль, исчисляющуюся тысячами процентов, но вместе с ней и столь же масштабные ценовые обвалы.

Когда я попросил своего консультанта по пенсионным накоплениям перевести мои сбережения в криптовалюты, он сказал, что это невозможно и что он не предоставляет подобных услуг, но даже если бы и предоставлял, это было бы слишком рискованно. Он сказал, что я ставлю свою пенсию на кон в азартной игре.

Рынок криптовалют по большей части не регулируется и практически не гарантирует защиты, поэтому при крахе ICO, блокчейн-стартапов и платформ для трейдинга, ваши деньги исчезают – вы даже не можете обратиться в суд. Крупные игроки и маркет-мейкеры могут манипулировать рынком, повсеместно распространена инсайдерская торговля, а регулирующие органы пока еще только пытаются выяснить, как им уследить за всеми этими процессами.

А теперь давайте поговорим об ошибках

1. Жадность

Пожалуй, одной из самых больших ошибок, совершенных мной и теми, кто откликнулся на мой запрос обратной связи, была чрезмерная жадность. Видеть годовой прирост в 6500% и не вывести значительную часть вложенных в этот актив средств еще на пути вверх – это чертов идиотизм. Да, я чертов идиот. Я довольно скоро вывел свои первоначальные вложения и оперировал с просадкой примерно в 5% каждый раз, когда мой портфель дорожал на 25%. К концу 2017 года я, жадный придурок, перевел в криптовалюты все свои деньги.

Я не единственный, кто в эти последние недели понес серьезные убытки. Многие из тех, с кем я общался, хотели подождать, пока их вложения вернутся к историческому максимуму, а затем вывести прибыль. С эмоциональной точки зрения, я полностью понимаю эту позицию: вы видели приятную высокую стоимость своего портфеля и не хотите выводить средства в момент, когда она составляет в лучшем случае половину прежней суммы. Несмотря на это, ждать, что рост будет продолжаться вечно, – большая глупость. Вам надо определить цели и выводить прибыль по частям по мере достижения этих показателей. Достигли отметки в 200%? Выведите 50% прибыли. Достигли приятной круглой суммы, которую сами себе наметили? Выведите большую часть. Каким бы образом вы это ни делали, помните, что жадное удерживание (HODL!) – такой же неудачный ход, как и паническая продажа. Оставьте эмоции в стороне и будьте практичными.

2. Растрата еще не полученной прибыли

Вам стоит не только вкладывать не больше, чем вы можете себе позволить потерять, но и не тратить свою прибыль до того, как вы ее действительно получили и вывели.

Из этих яиц пока никто не вылупился.

Ваш портфель подорожал на 1000%? Прекрасно, однако до тех пор, пока вы не выведете эту сумму в фиатные деньги, это ничего не стоит. Я знаю одного человека, который договорился о покупке нового дома, а через несколько дней его портфель рухнул на 60%, и теперь у него проблемы, потому что он потратил деньги, которых у него не было. Перед тем как заказать новый Lamborghini или забронировать путевку, убедитесь, что ваша прибыль выведена в фиатные валюты и на банковские счета.

3. Выбор времени

Многие из тех, кто зашел на криптовалютный рынок до прошлого лета, с большой долей вероятности получили приличную прибыль: момент был удачным, и в период такого подъема сложно было ничего не заработать. Впрочем, примерно с середины января мы наблюдаем довольно жесткое падение, в результате которого стоимость активов снизилась на 50–80%. Те, кто вошел в рынок в ноябре, еще могли выйти в ноль, но те, кто пришел в январе, с большой долей вероятности понесли значительные убытки.

Здесь я опять заведу свою пластинку:

  • Вы помните, что вкладывать можно только то, что вы можете себе позволить потерять? Здорово, тогда в случае падения рынка вы не будете паниковать, потому что знаете, что можете себе это позволить.
  • Инвестируйте из расчета на долгосрочную перспективу в 3–5 лет – тогда вы сможете пройти через кратковременные ценовые колебания.

Понемногу проясняется, что я имею в виду?

Вы же не бросаетесь в панике продавать недавно купленный дом, если цены начинают снижаться, так зачем же делать это с криптовалютами? Это же долгосрочная инвестиция, верно? Свой последний дом я купил на пике пузыря на рынке недвижимости, буквально за месяц до краха. Он подешевел на 15%. Я даже не думал о том, чтобы продать его и тем самым ограничить потери, и ситуация с криптовалютами мало чем отличается от этой.

Как рассказал Люк Мартин в моем первом подкасте, большинство людей пытается быть трейдерами, но на самом деле им не стоило бы этого делать. Почему? Потому что это чертовски сложно. Они должны быть инвесторами: купил актив, спрятал его подальше и забыл об этом на какое-то время. Это ваша инвестиция. Вы же не производите оценку своего дома каждую неделю, так зачем же вы каждые 15 минут проверяете Blockfolio?

Источник

View story at Medium.com



Рубрики:Инвестиции, Мнение, Новичкам, эфир

Метки:

Добавить комментарий

Заполните поля или щелкните по значку, чтобы оставить свой комментарий:

Логотип WordPress.com

Для комментария используется ваша учётная запись WordPress.com. Выход /  Изменить )

Google+ photo

Для комментария используется ваша учётная запись Google+. Выход /  Изменить )

Фотография Twitter

Для комментария используется ваша учётная запись Twitter. Выход /  Изменить )

Фотография Facebook

Для комментария используется ваша учётная запись Facebook. Выход /  Изменить )

Connecting to %s